Comprare lingotti d’oro come investimento: i pro e i contro

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Se stai cercando di investire in oro fisico al prezzo più basso possibile per oncia, non c’è scelta migliore dei lingotti d’oro. Le monete possono essere più attraenti, ma tutta la produzione e l’imballaggio hanno un prezzo.

I lingotti d’oro, d’altra parte, sono i sostenitori del settore, ciò che tutti, dagli investitori medi alle banche centrali, acquistano e immagazzinano. In altre parole, non puoi sbagliare acquistando lingotti d’oro, a patto di seguire quattro suggerimenti, incluso dove acquistare lingotti d’oro.

Perché acquistare oro?

L’oro non è usato come valuta oggi, ma il suo ruolo di denaro lo rende superiore a qualsiasi valuta. In effetti, l’oro è stato denaro più a lungo di qualsiasi valuta nella storia. Una delle promesse cruciali del denaro è che serva da riserva di valore a lungo termine. L’oro adempie a questa promessa meglio di qualsiasi valuta fiat.

Vantaggi di comprare oro

  • Se acquisti oro fisico, puoi tenerlo in mano, cosa che non puoi fare con la maggior parte degli altri investimenti.
  • Il vero oro non può essere distrutto dal fuoco, dall’acqua e nemmeno dal tempo.
  • L’oro è tangibile, finito e altamente liquido.
  • Inoltre l’oro è facilmente convertibile in contanti.
  • E può accompagnarti ovunque.
  • L’oro fisico è una delle forme più ideali per la conservazione della ricchezza a lungo termine.
  • È ideale anche per i tuoi eredi poiché sopravviverà a qualsiasi valuta che potrebbero utilizzare in futuro.

I vantaggi dell’acquisto di lingotti d’oro

Otterrai più once per i tuoi soldi con i lingotti che con le monete. Il motivo principale per cui gli investitori scelgono un lingotto d’oro è che è meno costoso di una moneta d’oro. I premi sono inferiori perché le monete hanno un design più intricato e quindi maggiori costi di manodopera e lavorazione. Le monete possono essere più belle, ma pagherai un extra per quell’appello.

L’altro vantaggio dei lingotti d’oro è che sono più facili da conservare. Un lingotto d’oro occupa meno spazio rispetto allo stesso numero di once di monete. In effetti, le barre sono state originariamente progettate specificamente per facilitare lo stoccaggio.

L’acquisto di lingotti d’oro non compromette nessuno dei principali vantaggi dell’oro: sono portatili, privati, liquidi e dureranno per sempre. Ma spesso i lingotti sono più adatti per i grandi investitori che desiderano ottimizzare le proprie scorte a lungo termine riducendo al minimo i costi di acquisto e stoccaggio. Le monete d’oro beneficiano di un premio che consente la speculazione sugli sviluppi del mercato a breve termine.

Scegli la dimensione del lingotto d’oro migliore per te

Suggerimento: acquista lingotti d’oro da un’oncia per soddisfare le esigenze future man mano che si presentano. Se hai un patrimonio netto elevato, acquista lingotti sia piccoli che grandi.

Una delle prime decisioni che dovrai prendere quando acquisti lingotti d’oro è la dimensione da acquistare. I lingotti d’oro sono disponibili in diverse dimensioni e pesi. Sono piccoli come un grammo (a volte chiamati wafer perché sono così sottili) e grandi come 400 once. Sono queste dimensioni più grandi che le banche centrali, le borse valori e gli ETF acquistano.

In generale, più grande è il lingotto, minore è il premio. Questo perché è meno costoso produrre un lingotto d’oro da un chilo rispetto a un lingotto d’oro da un’oncia. Ma questo non significa che dovresti comprare il lingotto più pesante che ti puoi permettere. Infatti è esattamente l’opposto…

Lingotti grandi vs lingotti piccoli

  • Le barre grandi non offrono la divisibilità, quelle piccole sì. Quando vendi un grande lingotto, stai liquidando un investimento considerevole. È più pratico vendere più lingotti piccoli per scambiare l’esatta quantità di oro con l’esatta quantità di valuta di cui hai bisogno.
  • Meno potenziali acquirenti. Non molti investitori possono permettersi di acquistare, diciamo, un lingotto da 100 once (2834,95 grammi). Se hai lingotti d’oro di dimensioni più piccole, hai un bacino di clienti maggiore.
  • Minor rischio di contraffazione. I contraffattori preferiscono i lingotti grandi, perché valgono molto di più.
  • Evita la necessità di un test. Più grande è il lingotto, più è probabile che sia necessario un test per essere venduto. Un test aggiunge una spesa extra, è scomodo e ritarderà il pagamento.

Il vantaggio di acquistare un lingotto d’oro di grandi dimensioni è che il premio sarà inferiore. Ma perdi questi altri vantaggi quando acquisti il ​​lingotto più grande che puoi. Gli investitori con un patrimonio netto elevato potrebbero acquistare un lingotto d’oro grande, a condizione che abbiano anche alcuni lingotti denominate in pesi inferiori.

D’altra parte, i premi sui lingotti d’oro più piccoli sono più alti, ma sono ancora più convenienti. E possedere un po’ d’oro è meglio che non possederne affatto. Quindi il primo passo per sapere cosa cercare quando si acquistano lingotti d’oro è questo: scegliere la dimensione del lingotto. La seconda cosa da cercare quando si acquistano lingotti d’oro è la stampigliatura e il segno distintivo.

I marchi di lingotti d’oro contano: scegli con saggezza

Acquista solo lingotti d’oro con un marchio riconosciuto e una stampigliatura adeguata. Una corretta timbratura e un marchio di garanzia riconosciuto significano che stai ottenendo un lingotto d’oro rispettabile.

Ci sono alcune zecche private nel mondo che non includono tutte queste informazioni, il che potrebbe significare che non si tratta di un lingotto d’oro puro o di bassa qualità. È importante che tu sappia come assicurarti che il tuo oro sia reale.

TIMBRATURA

Un lingotto d’oro rispettabile dovrebbe avere il suo peso, purezza, raffinatore e un numero di registrazione stampato su di esso. C’è un modo semplice per assicurarti che il tuo lingotto d’oro abbia una stampigliatura corretta, ovvero acquistare lingotti con una corretta timbratura.

MARCHIO RISPETTABILE

Un segno distintivo si riferisce semplicemente al marchio del lingotto, il raffinatore o il produttore che ha coniato il lingotto d’oro. Sicuramente vuoi un marchio ben riconosciuto in modo da sapere che stai ricevendo un bar di alta qualità e anche in modo che un giorno non avrai difficoltà a venderlo. Un buon segno distintivo ti consentirà di vendere il lingotto praticamente ovunque nel mondo. È altamente liquido.

RAFFINERIE

Quindi, ora che sai quali lingotti d’oro dovresti comprare, vediamo dove comprarli. Ecco alcune delle raffinerie più apprezzate al mondo:

  • Johnson Matthey.
  • Argor-Heraeus.
  • PAMP Suisse.
  • Valcambi.
  • Zecche sovrane.

Quali sono gli svantaggi nell’acquistare i lingotti d’oro?

Innanzitutto: compri l’oro e poi cosa? Idealmente dovresti conservarlo in un caveau per sicurezza, e questa operazione ha un costo non indifferente. Ciò protegge l’integrità e il valore del tuo investimento perché non lascia mai il circuito professionale e non ci sono costi di trasporto inutili che intaccano il tuo investimento. Inoltre rende la rivendita molto semplice perché l’oro non deve muoversi. Ricorda che la tua barra o lingotto perderà valore immediatamente se ha lasciato il circuito professionale.

Il modo più semplice per evitare di essere derubati è acquistare un marchio rispettabile. E se acquisti un marchio riconosciuto, avrà tutta la stampigliatura corretta che dovrebbe avere un lingotto d’oro puro.

E quando si tratta di vendere, dovrai pagare (e trovare) un professionista per analizzare (verificare) il tuo oro… Nel caso di lingotti più piccoli costosi, il prezzo dell’oro dovrà aumentare drasticamente per recuperare il premio del 50% prima che venga effettuato qualsiasi ritorno.

Il prezzo dei lingotti aumenta solo con il prezzo spot. Questo è importante da ricordare al momento della rivendita. Il momento più importante per un investimento in oro è il momento in cui scegli di venderlo, ovvero per ottenere il massimo ritorno sull’investimento.

In più, ad esempio nel caso di una barretta da 1 Kg, dovrai trovare un acquirente che abbia i soldi per un’intera barretta e che si fidi di te che è quello che dici.

Inoltre un lingotto da un chilo è difficile da trasportare. Negli aeroporti è considerato uno strumento schietto. Può essere assicurato solo presso l’ufficio postale per un valore massimo di cinquemila euro (o equivalente).

Ma questo non è tutto perché esistono anche falsi lingotti placcati o riempiti con tungsteno.

In sintesi:

  • Fai attenzione ai piccoli lingotti troppo costosi.
  • Quando acquisti un lingotto da 1Kg assicurati che provenga da una fonte professionale stimabile e vicina al prezzo spot.
  • Mentre i lingotti non massimizzano i benefici durante i periodi in cui il prezzo dell’oro è alto… l’oro fisico allocato è sempre preferibile all’oro “cartaceo” come investimento.

Lingotti vs monete

Barre e lingotti d’oro, dunque, sono un buon investimento in oro fisico. Ma anche le monete d’oro lo sono.

Vantaggi delle monete d’oro:

  • Aumentano di prezzo con il prezzo dell’oro che riflette il contenuto di oro puro che contengono.
  • Il loro “premio” aumenta quando la domanda è alta.
  • E il “premio” può essere diverso a seconda di: in quale paese viene venduta la marca specifica della moneta (Kruggerand sudafricano; Aquila americana; Foglia d’acero canadese; Vrendi svizzero; Sterlina britannica; ecc.), la domanda di marchi specifici e l’entità dell’offerta di marchi specifici per località.